После снятия санкций OFAC информация о прежнем санкционном статусе может сохраняться в коммерческих screening databases, исторических банковских KYC-файлах и результатах предыдущих compliance-проверок.
Поэтому юридический статус человека уже изменился, а его комплаенс-профиль в международной финансовой системе может продолжать содержать прежние risk flags.
На практике после OFAC delisting может потребоваться отдельная работа:
с World-Check и другими screening databases;
с банками и брокерами, ранее зафиксировавшими санкционный статус;
с обновлением KYC/EDD;
с объяснением обстоятельств первоначальной designation и оснований ее прекращения;
с актуализацией Source of Wealth и Source of Funds.
Банк при этом проводит собственную оценку риска: само решение OFAC не обязывает финансовый институт автоматически восстановить отношения с клиентом.
Поэтому АБМ «ЗАКОН» рассматривает делистинг не только как получение решения OFAC, но и как восстановление возможности доверителя полноценно взаимодействовать с международной финансовой инфраструктурой.
Такой post-delisting подход особенно важен для собственников бизнеса, инвесторов и HNWI с международными банками, брокерскими счетами и трансграничными структурами.
